محفظة التشفير المتوازنة واستثمار قليل الخسائر

في حال كنت تفكر بجدية في بناء محفظة استثمارية، فهناك بعض القواعد الأساسية حول موازنة المخاطر. على الرغم من أن التشفير هو عالم جديد وقوي، إلا أن هذه القواعد لا تزال سارية، لذلك إذا لم تكن قد فكرت في ما تعنيه محفظة التشفير المتوازنة، فهذا هو الوقت المناسب للبدء.

في الواقع إن الاستثمار والتداول أفكار متداخلة تشترك في شيء أساسي واحد وهو المخاطرة، حيث أنك تخاطر بأموالك مقابل نتيجة غير مضمونة، والتي تتعلق بحركة سعر السهم أو الأصول المادية (مثل المنزل) أو نجاح الأعمال التجارية أو تداول العملات المشفرة (على المدى القصير أو الطويل).

وبذلك فإن المخاطرة تعني أنك قد تخسر الأموال التي تستثمرها، ولهذا السبب يجب عليك فقط استثمار الأموال التي يمكنك تحمّل خسارتها، والتي تُعرف أيضًا باسم الدخل التقديري.

ماذا تعني المحفظة الاستثمارية المتوازنة

إذا كنت على استعداد للمخاطرة بأموالك، فيجب أن يكون لديك على الأقل طريقة ما لقياس مدى ضخامة هذه المخاطرة، وهنا التقلب هو الوسيلة الواضحة، أي إلى أي مدى تتقلب القيمة.

إقرا أيضًا: لماذا نحن بحاجة التشفير

وبذلك فإن الحفاظ على “محفظة استثمارية متوازنة” يعني توقع تعرض استثماراتك إلى مستوى مقبول من المخاطر. ويتم تحقيق ذلك عادةً عن طريق تقسيم محفظتك إلى فئتين بملفات تعريف مخاطر مختلفة تمامًا: الحفاظ على رأس المال (مخاطر / عائد منخفض) والنمو (مخاطر / عائد متوسط ​​أو مرتفع).

الحفاظ على رأس المال مقابل النمو

يجب أن يكون الحفاظ على رأس المال واضحًا، فالهدف هو الحفاظ على رأس المال الذي لديك والاستثمار في الأصول منخفضة المخاطر/ منخفضة العائد. في التمويل التقليدي، ستكون هذه منتجات ذات دخل ثابت مثل السندات وحسابات التوفير ذات الفائدة المرتفعة أو المدخرات.

في المقابل، إذا كان النمو هو هدفك، فأنت بحاجة إلى أصول أكثر خطورة لديها القدرة على زيادة الأسعار بشكل كبير، وتنمية رأس المال بشكل أسرع والتي يمكن أن تتراوح من شراء الأسهم في الشركات (العامة والخاصة)، إلى شراء الأصول والسلع والعملات المشفرة.

لذلك قد تحتوي المحفظة التقليدية المتوازنة على مزيج من السندات ومنتجات الادخار (الحفاظ على رأس المال) والنمو (الأسهم والأصول والعملات المشفرة وما إلى ذلك). سيعتمد توازن هذين العنصرين على ظروفك، حيث يكون عمرك ودخلك التقديري مدخلين هامين ولكن خطة 60/40 (الاحتفاظ / رأس المال) أمر شائع.

أهمية تنويع الاستثمار

إلى جانب التوازن بين الحفاظ على رأس المال والنمو، يجب أن يكون هناك اعتبار للتنويع. بعبارات بسيطة، هذا يعني عدم وضع كل أهدافك في سلة واحدة.

إذا كان جزء النمو من محفظتك يتكون فقط من أسهم في الشركات القائمة في صناعة النفط وانهار سعر النفط الخام، فأنت معرض بنسبة 100٪ لهذه المخاطر. لذا التنويع هو وسيلة للتخفيف من الانهيار الكامل لتخصيص النمو الخاص بك ويحتاج إلى دراسة متأنية لأنه لا توجد طريقة سهلة لتحديد ما إذا كان هناك أي ترابط بين استثمارين أم لا.

إقرا أيضًا: ما هي النقود… أموال Fiat

هذا مهم بشكل خاص لأننا ننتقل إلى مناقشة كيف تتلاءم العملات المشفرة في محفظة متوازنة، لأنك ستجد آراء مختلفة حول مدى ارتباط أداء التشفير، كقطاع بالمؤشرات المالية السائدة مثل أسواق الأسهم الرئيسية والعملات.

من التمويل التقليدي إلى التمويل المشفر

عند الانتقال من التمويل التقليدي إلى العملات المشفرة، يجب أن يكون لديك فكرة أنه ونظرًا لطبيعتها المتقلبة، فإنها تجلس بشكل مباشر في مجموعة “النمو” لأي محفظة، فإن ظروفك وتحمل المخاطر من شأنهُ أن يملي ما هي نسبة قطاع النمو في تشفير محفظتك التي قد تمثلها.

لكن هذا ليس كل شيء، لأن المحفظة المتوازنة يمكن أن تكون كسوريةً، أي أنهُ يمكنك تقسيم محفظة نمو التشفير إلى مجموعة من الأصول التي تقع على طول نطاق المخاطر، لذا فإن التشفير يقع ضمن جانب النمو في محفظتك الإجمالية، وضمن ذلك تستثمر بشكل متناسب في الحفاظ على رأس المال وزيادة تخصيصك.

قد يعني الحفاظ على رأس المال وضع نسبة من رأس المال في العملات المستقرة Stablecoins واختيار موفري Cefi أو مزودي Defi لتوليد عائد ثابت، ستظل هناك مخاطر الطرف المقابل من Stablecoin نفسها ومنصة العائد المختارة، وهذا هو السبب في أن هذا ضمن نسبة النمو الإجمالية لمحفظتك، ولكن التقلبات منخفضة.

الاستثمار في أماكن أقل خطورة

يمكن أن يتضمن تخصيصك الفرعي للنمو داخل التشفير عملات ذات درجات متفاوتة من المخاطر. قد يمتد هذا الطيف من Bitcoin و Ethereum من خلال منافسين معروفين إلى كليهما، وصولاً إلى أحدث مشروع المضاربة Defi على سلسلة Binance الذكية مع التخصيص بما يتناسب مع المخاطر.

لا يزال بإمكانك تطبيق منطق التنويع بقدر ما يمكنك فهم كيف يتكون النظام البيئي للعملات المشفرة من قطاعات مختلفة ذات آفاق مستقلة للنمو. ولكن هذا أصعب مما يبدو، لأنهُ لا يمكنك دائمًا البحث عن ما يفعلهُ المشروع، ولأن الأسعار تميل إلى حد كبير إلى تتبع ما يحدث لبيتكوين (المعروف باسم هيمنة البيتكوين). غالبًا ما يمكن للعملات المشفرة أن تتفاعل مع صدمات الاقتصاد الكلي الكبرى، كما شوهد في بداية جائحة Covid19.

إقرا أيضًا: من أين يأتي سعر البيتكوين

ومع ذلك، فإن هذه الفئات ستكون ذات صلة بالتنويع، على الرغم من وجود العديد من الطرق الأخرى لتصنيف فئات العملات المشفرة من منظور التنويع.

• POW blockchain.
• POS blockchains/  نقاط البيع.
• منصات أو تطبيقات NFT.
• منصات أو تطبيقات DEFI.
• خدمات البيانات/ Oracles.
• عملات ميمي/ Meme Coins.
• مخزن البيانات.

أريد فقط Yolo

تكمن المشكلة في فكرة المحفظة المتوازنة هي أنها تبدو معقولة للغاية، فأنت لست مضطرًا إلى البحث بعيدًا جدًا على Twitter أو Tik-tok أو Reddit لترى أن هناك إقبالًا كبيرًا على العكس تمامًا لموازنة المحافظ الاستثمارية، والتي تجسدها فكرة الاستثمار في YOLO.

Yolo تعني أنك تعيش مرة واحدة فقط، ويعني بشكل أساسي الدخول في استثمارات غير محفوفة بالمخاطر. جذور هذه الحركة معقدة، وربما يكون لها علاقة كبيرة بشعور اليأس من الفرص الاقتصادية وعدم الثقة في الفكر السائد.

من خلال تقديم فكرة المحفظة المتوازنة، فإننا لا نقول أن Wallstreetbets لديها خطأ، على الرغم من أنها مخاطرة عالية للغاية. لكننا فقط نسلط الضوء على الأساليب المختلفة الموجودة للاستثمار. YOLO في أحد أطراف الاستثمار ومحفظة متوازنة لنهج أكثر تحفظًا.

التشفير أو لا شيء

فكرة المحفظة المتوازنة ليست علمً مبهمًا، فمن المحتمل أن معظم الأشخاص الذين لديهم أي مخاطر استثمارية يقومون بذلك بالفعل دون رسم خريطة واعية لها. ولكن تكمن الصعوبة في فكرة تشكيل العملات المشفرة لنسبة من النمو داخل محفظة متوازنة أوسع في أنها تثير بعض التناقضات الصعبة.

يستثمر الكثير من الناس في العملات المشفرة كبديل للتمويل التقليدي، وليس كمكمل. اعتمادًا على من تتابعه على وسائل التواصل الاجتماعي، قد تشعر أن نهج الاستثمار لدى الكثيرين داخل مجتمع التشفير يتجاوز الالتزام المالي وهو أيديولوجي من نواح كثيرة.

إقرا أيضًا: الوقت المناسب لبيع عملاتك المشفرة

إذا رأيت العملات المشفرة في هذه الشروط، فقد تشعر أن نهج المحفظة المتوازن قد لا يناسبك، لكن هذا لا يجب أن يكون قرارًا ثنائيًا. يمكنك أن تأخذ منطق الحفاظ على رأس المال ونموهُ وتنويعهُ وتطبيقه بالشكل الذي تراه مناسبًا. على سبيل المثال: إذا كنت تعتقد بشكل أساسي أن Defi ستؤدي إلى تعطيل الخدمات المالية التقليدية، فقد تفكر في الاستثمار في عدد قليل من منصات وتطبيقات Defi التي تستخدم أساليب مختلفة للتوسع وتنويع أي مخاطر متصورة حيثما أمكن. بعبارة أخرى، يمكنك أن تحوط رهاناتك.

يمكنك الحفاظ على رأس المال، والحصول على النمو من خلال العملات المستقرة stablecoins، حيث تكون APYs أعلى بكثير من منتجات الدخل الثابت في التمويل التقليدي.

مهما كانت القرارات التي تتخذها بشأن إنشاء محفظة عملات رقمية متوازنة، تأكد من أنها تستند إلى البحث الخاص بك، بدلاً من المعلومات غير الدقيقة الموجودة على الإنترنت أو العاطفة أو الرغبة غير المنطقية في تحقيق ربح. استخدم تفضيلًا واقعيًا للوقت، ولا تتوقع نموًا فوريًا، وقبل كل شيء، استثمر فقط الأموال التي يمكنك تحمّل خسارتها.